Šioje atmintinėje pateikiame pagrindinių rodiklių paaiškinimus.
Portfelis pagal mokėjimo grafiką
- Galite rūšiuoti investicijas pagal sumą ir kiekį bei matyti, kokią dalį sudaro laiku ir nelaiku mokamos investicijos.
- Laiku mokamos paskolos – tai visos paskolos, kurios nevėluoja nė 1 dienos. Rodomas visas laiku mokamų investicijų likutis.
Jei paskolos gavėjas pradelsia bent vieną dieną, tokia paskola laikoma vėluojančia. Rodoma vėluojančių paskolų investicijų dalis pagal atitinkamą dienų skaičių.
Į šį grafiką neįtraukiamos teisminiam išieškojimui perduotos paskolos.
Vėluojančios paskolos – tai atitinkamą dienų skaičių vėluojanti investicijų dalis.
Investicijų grąža
Pajamos
Skaičiuojamos visos pajamos per pasirinktą laikotarpį.
- Vėlavimo mokesčiai: Tai delspinigiai ir/ar vėlavimo palūkanos, mokamos už vartojimo kreditų ir/ar verslo paskolų įmokų terminų praleidimą. Ataskaitoje atvaizduojami visi priskaičiuoti delspinigiai, o investuotojams išmokama 50%. Nuo šių metų spalio 18 d. tiek Excel suvestinėje, tiek ataskaitoje pradėjome rodyti 50% (tiek, kiek išmokama), tačiau praeities delspinigiai dar nėra sutvarkyti, tad kurį laiką bus nesutapimų tarp priskaičiuotos ir išmokėtos sumos.
- Procesinės palūkanos: Pinigų suma, kurią skolininkas moka kreditoriui nuo teismo priteistos sumos už laikotarpį nuo bylos iškėlimo teisme dienos iki teismo sprendimo visiško įvykdymo. Fiziniai asmenys moka 5%, o juridiniai asmenys – 6% dydžio procesines palūkanas.
- Gauta premija už investicijas, parduotas antrinėje rinkoje: Tai uždirbtų premijų suma, pardavus investicijas antrinėje rinkoje. Sumokėtas mokestis už parduotą investiciją į šią sumą nėra įtraukiamas.
- Antrinėje rinkoje gauta nuolaida už pirktas investicijas: Tai pirktų investicijų antrinėje rinkoje nuolaidų suma. Perkant investiciją su nuolaida, pirkimo kaina yra lyginama su likutine investicijos suma ir, esant nuolaidai, ji yra pridedama šioje skiltyje. Šiame rodiklyje neatvaizduojama ar investicijos buvo parduotos. Skaičiuojamos visų pirktų investicijų pirkimo metu sumokėtos nuolaidos.
- Rekomendavimo premijos: Tai gauta premija už pakviestus draugus per rekomendavimo programą.
Išlaidos
Skaičiuojamos visos išlaidos per pasirinktą laikotarpį.
- Antrinės rinkos mokesčiai: Sumokėti 1% ar 3% mokesčiai pardavus investicijas antrinėje rinkoje.
Nuolaida už parduotas investicijas antrinėje rinkoje: Tai antrinėje rinkoje parduotų investicijų su nuolaida suma.
Antrinėje rinkoje sumokėtą premija už pirktas investicijas: Tai antrinėje rinkoje, su premija pirktų investicijų suma.
Antrinė rinka
- Antrinės rinkos pelnas/nuostolis: Tai grynasis antrinės rinkos pelnas/nuostolis, skaičiuojamas per pasirinktą laikotarpį (iš parduotų investicijų pardavimo kainų sumos atimama likusių parduotų investicijų dalis, sumokėtas mokestis už parduotą reikalavimo teisę ir antrinėje rinkoje sumokėta premija/nuolaida).
Parduotų investicijų pardavimo kainų suma: Skaičiuojama bendra investicijų pardavimo kainų suma per pasirinktą laikotarpį. Į šią sumą nėra įtraukiama Investuotojų fondo kompensuotos investicijos.
Likusios parduotų investicijų dalys: Skaičiuojama parduodamų investicijų pardavimo metu esantis likutis. Į šią sumą nėra įtraukiama Investuotojų fondo kompensuotos investicijos.
Sumokėtas mokestis už parduotą reikalavimo teisę: Sumokėti 1% ar 3% mokesčiai parduodant investicijas antrinėje rinkoje.
Antrinėje rinkoje sumokėta premija/nuolaida: Skaičiuojamos antrinėje rinkoje pirktų ir vėliau parduotų investicijų sumokėtos premijos ir/arba nuolaidos. Jei skaičius yra su minuso ženklu, tuomet investicija buvo įsigyta su premija, jei minuso ženko nėra – įsigyta su nuolaida.
Vėluojančios paskolos
- Vėluojančių paskolų įmokos: Skaičiuojamos visų vėluojančių paskolų įmokos (į šią sumą yra įtraukiamos paskolos, kurios yra ikiteisminiame išieškojime, bet nėra įtraukiamos tos, kurių sutartys nutrauktos ir yra perduotos teisminiam išieškojimui (Paskolos dalis + Palūkanos + Nesumokėti delspinigiai).
- Nesumokėti delspinigiai: Vėluojančių paskolų delspinigių dalis. Nurodoma visa 100% delspinigių suma, kuri padalinama per pusę platformai ir investuotojui. Nuo šių metų spalio 18 d. tiek Excel suvestinėje, tiek ataskaitoje pradėjome rodyti 50% (tiek, kiek išmokama), tačiau praeities delspinigiai dar nėra sutvarkyti, tad kurį laiką bus nesutapimų tarp priskaičiuotos ir išmokėtos sumos.
- Perduotos į skolų išieškojimą: Ikiteisminiam išieškojimui perduotų paskolų vėluojančių įmokų investicijos dalis.
- Perduotos teisminiam išieškojimui: Skaičiuojamas visų paskolų, kurių sutartys nutrauktos ir yra perduotos teisminiam išieškojimui, investicijų likutis.
Balansas SAVY platformoje
- Aktyvios investicijos: Pirminėje ir antrinėje rinkoje įsigytų ir aktyvių investicijų suma, įskaitant vėluojančias paskolas, tačiau neįtraukiant paskolų, kurių sutartys nutrauktos ir yra perduotos teisminiam išieškojimui (Pirminėje rinkoje įsigytos paskolos + Antrinėje rinkoje įsigytos paskolos).
- Pirminėje rinkoje įsigytos paskolos: Pirminėje rinkoje įsigytų visų investicijų likusių dalių suma.
- Antrinėje rinkoje įsigytos paskolos: Antrinėje rinkoje įsigytų visų investicijų likusių dalių suma. Skaičiuojama ne pardavimo kaina, o investicijos likutinė vertė.
- Neaktyvios investicijos: Sumuojamos visos grąžintos, parduotos, prarastos, perduotos teisminiam išieškojimui ir Investuotojų fondo kompensuotos investicijos (skaičiuojamos investicijų dalys).
- Visa investicijų vertė: Visų aktyvių ir neaktyvių investicijų suma.
